Хід "ва-банк": полтавський варіант

Життєдіяльність будь-якої банківської установи - таємниця за 'сімома печатками', доступ до якої для непосвячених строго лімітований. Враховуючи те, що банкірам зазвичай доводиться працювати з критичною грошовою масою 'чужих' коштів, керівники таких фінансових установ пред'являють досить жорсткі вимоги до кандидатів на посади своїх співробітників, прагнучи уникнути в майбутньому будь-яких 'несподіванок' з їх боку. Втім, незважаючи на зусилля банківської служби безпеки та посилений контроль, в більшості випадків саме 'людський' фактор є першопричиною різноманітних подій кримінального характеру в їх діяльності. Зокрема, насьогодні за матеріалами співробітниками управління боротьби з відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом ДПА у Полтавській області порушено кримінальну справу стосовно вже колишнього працівника однієї з банківських установ обласного центру, який, не втримавшись від спокуси миттєво стати більш заможнішим, тривалий час незаконно привласнював грошові кошти рідної фінансової організації. Займаючись згідно посадових обов'язків видачею різних кредитів зі значним кошторисом, спритник, використовуючи відомі йому паролі доступу до програмних комплексів оформлення та активації кредитних карт, шахрайським шляхом без належного документального забезпечення оформив понад півтори сотні пластикових карт на вигадані прізвища та ідентифікаційні номери клієнтів банку. За даними попереднього слідства, це дало змогу зловмиснику незаконно заволодіти сумою в понад півмільйона гривень готівкою, які він особисто отримував через систему банкоматів Полтави. Частково, дані кошти були використанні для придбання в особисте користування престижної іномарки загальною вартістю майже 100 тисяч гривень. Слідчі дії тривають. Втім, доволі непроста ситуація з 'підбором' кадрів спостерігається і в інших банківських структурах Полтавщини Так, проводячи оперативний моніторинг, - розповідає виконуючий обов'язки голови ДПА у Полтавській області генерал-майор податкової міліції Михайло КРИВОШЕЙ, - співробітники кременчуцького підрозділу податкової міліції встановили факти зловживання з боку посадовця місцевої філії однієї з фінансових установ, який, за попередньою змовою з керівником одного з приватних підприємств, використовуючи завідомо неправдиву інформацію про наче б то великі обсяги фінансово-господарської діяльності фірми, з корисливих міркувань безпідставно видав даному суб'єкту господарювання півмільйонний кредит у вигляді 'овердрафту' (тобто, кредит, який надається лише надійним перевіреним клієнтам, зі значними та стабільними фінансовими оборотами). Зважаючи на те, що дане підприємство в реальності має мізерні обсяги діяльності і фактично 'працює' лише на папері, відбулося лише 'прокручування' грошової маси, що завдало майнових збитків інтересам банку майже на 550 тисяч гривень. Чимало проблемних питань виникло у представників податкової служби кременчуцького регіону і до службових осіб іншої місцевої філії одного з великих вітчизняних банків. З'ясувалось, що при відкритті розрахункових рахунків столичного підприємства, фінансисти усвідомлено підробили корінець повідомлення від платника податків про відкриття рахунку в установі банку та, грубо порушуючи чинне законодавство, розпочали видаткові операції по цих рахунках, не поставивши їх на податковий облік. В кінцевому результаті через дані рахунки пройшли не облікованими багатомільйонні суми, які спрямовувалися на придбання іноземної валюти, що призвело до несплати відповідного збору на обов'язкове пенсійне страхування в сумі кількох десятків мільйонів гривень. За даним та попереднім фактами органами прокуратури порушені кримінальні справи, розслідування яких триває. --- Степанович Сергій, прес-офіцер УПМ ДПА у Полтавській області